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TMGM惨遭ASIC两项停止令!因未能准确评估客户而被临时停止21天

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05-23

TMGM是一家老牌外汇经纪商,在近日它们遭到了澳大利亚监管机构ASIC的处罚。

澳大利亚证券投资委员会(ASIC)已发布两项临时停止令,禁止Trademax Australia Limited为零售投资者开设交易账户或处理差价合约(CFDs)或外汇保证金合约(margin FX)。

ASIC采取行动是因为担心Trademax未能采取合理措施,使其零售产品分销行为符合两个目标市场确定(TMDs)的要求。

ASIC的担忧主要集中在Trademax依赖一个不合格的零售投资者问卷来履行其义务,以及在Trademax的客户引导过程中缺乏其他控制措施,以评估客户是否符合其目标市场。

ASIC认为,Trademax使用的问卷设计不良且不充分:

  • 没有充分询问潜在客户的财务状况、风险承受能力和投资目标,无法有效评估这些客户是否符合其高风险、杠杆CFDs和margin FX产品的目标市场;
  • 没有充分询问潜在客户对加密资产CFDs的风险承受能力和技术理解,无法有效评估这些客户是否符合其加密TMD的目标市场;
  • 存在严重设计缺陷,包括警告信息提示客户审查其答案,允许潜在客户提交替代答案以符合目标市场;
  • 允许零售投资者每24小时两次通过问卷,无限期内有效,并提示潜在客户勾选确认他们具有特定属性的复选框。

设计和分销义务要求金融产品的发行人和分销商采取合理措施,使其零售投资者相关的分销行为与产品的TMD一致或有合理可能一致。

这些临时停止令有效期为21天,除非提前撤销。ASIC发布这些临时停止令是为了保护零售投资者,避免他们从Trademax获取可能不适合其财务目标、状况或需求的CFDs或margin FX。这些命令不阻止Trademax现有客户变更或关闭其CFD头寸。

背景信息:

2023年9月6日,ASIC发布了第770号报告《设计和分销义务:零售OTC衍生品》(REP 770),概述了零售OTC衍生品发行人如何履行DDO,并强调了需要改进的领域,包括过度依赖客户问卷作为主要分销过滤器以及更充分利用可用数据来协助分销安排。

CFDs和margin FX是杠杆衍生品合同,允许客户投机标的资产价值的变化,例如外汇汇率(针对margin FX)、股票市场指数、单只股票、商品或加密资产的变化。

ASIC对CFDs的产品干预命令在2017年、2019年和2020年的审查后加强了消费者保护,因为大多数零售客户在交易CFDs时亏损(参见20-254MR)。2022年4月,ASIC将该命令延长了五年,至2027年5月23日(参见22-082MR)。

迄今为止,ASIC已根据DDO发布了86项临时停止令和一项最终停止令,包括对Trademax的命令。

如果公司行为不当,ASIC可以根据DDO迅速采取行动,阻止不良行为并防止潜在的消费者伤害。

ASIC的Moneysmart网站提供了更多关于外汇交易和CFDs的信息。

本次处罚原文如下:

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